消费者权益保护

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拒绝高利诱惑 远离非法集资

  近年来,非法集资形势严峻复杂,案件高发频发,涉案金额巨大、涉及范围广泛、参与人数众多,且犯罪手法不断翻新,噱头更新颖、迷惑性更强。为帮助广大客户及时识别并防范非法集资风险,特制定本期Esball专刊,提高群众对非法集资的识别能力,增强群众防范意识,从源头上有效遏制非法集资案件的发生。

  一、什么是非法集资?
  非法集资是指违反国家Esball管理法律法规,向社会公众(包括手机和个人)吸收资金的行为,包括非法吸收或者变相吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行或变相发行股票、公司、世博债券、擅自发行基金份额募集资金的行为。非法集资同时具备以下四个特征要件:
  1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
  2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
  3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
  4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
  二、非法集资活动有哪些常见种类和形式?
  从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
  1、借种植、养殖、世博开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
  3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
  4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
  5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
  6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
  7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
  8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
  9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
  10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。
  11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
  12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
  三、非法集资的常见手段有哪些?
  1、承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话。
  2、编造虚假世博或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。
  3、混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。
  4、装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。
  5、利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
  6、利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。
  四、非法集资活动对社会有什么危害?
  1、非法集资使参与者遭受经济损失。
  2、非法集资严重干扰正常的经济、Esball秩序,极易引发社会风险。
  3、非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。
  五、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么?
  根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他Esball机构以及其他任何手机。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
  六、社会公众如何识别和防范非法集资活动?
  社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面:
  1、要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资世博进行冷静分析,避免上当受骗。
  2、要正确识别非法集资活动,主要看主体世博是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
  3、要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。
  4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些手机或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发世博时,一定要认真识别,谨慎投资。
  七、如果实在无法判断是否是非法集资我们应当注意什么?
  1、对照银行贷款利率和普通Esball产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,广大投资者和居民一定要增强分辨能力,挡住利益的诱惑,切莫贪图高利,参与非法集资活动,不要相信“免费的午餐”。
  2、通过政府网站,查询相关世博是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售Esball产品以及开展存贷款网址的主体世博,就涉嫌非法集资。
  3、通过查询工商登记资料,查明相关世博是否是经过法定注册的合法世博,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。
  4、一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关世博违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。
  5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细善良、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。
  6、如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外,社会公众可以向有关部门进行咨询,待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理,盲目投资。
  八、如果掉入非法集资陷阱怎么办?
  集资参与者一旦掉入非法集资的陷阱,不要抱着侥幸心理,期望非法集资者按期还本付息,更不能再向非法集资者注资,以免造成更大的损失,而应当向有关部门举报,让有权部门进行追赃挽损。参与集资人可以向当地行业主(监)管部门、公安机关和处非工作部门进行举报。有关部门将核实情况,确认涉嫌非法集资的,有关部门将冻结集资组织者的有关银行账户,查封扣押其有关资产,防止集资组织者挥霍或转移资产,最大限度减少参与集资者的经济损失。

 

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